Как проверить поставщика для маркетплейса по ИНН: чек-лист для селлера

Чтобы проверить поставщика для маркетплейса, возьмите его ИНН из договора или счёта и проверьте шесть вещей: статус и возраст компании в ЕГРЮЛ, бухгалтерскую отчётность в ГИР БО, исполнительные производства в ФССП, дела о банкротстве в Федресурсе, попадание в реестр недобросовестных поставщиков и арбитражные иски. У селлера WB или Ozon риск выше, чем у обычного покупателя: вы отдаёте предоплату за целую партию, замораживаете в товаре оборотку, а если поставщик исчезнет — отвечать перед покупателями маркетплейса всё равно вам. Минимальная проверка занимает 5–7 минут и делается по бесплатным государственным источникам. Ниже — чек-лист и красные флаги именно под закупку для перепродажи.

Почему селлеру это важнее, чем обычному покупателю

Когда вы закупаете товар на перепродажу, вы попадаете в связку из трёх рисков сразу, и все они денежные.

• Предоплата. Поставщики партий почти всегда работают по предоплате — 50% или 100%. Если фирма за месяц до отгрузки уходит в банкротство, ваши деньги встают в очередь кредиторов, а это годы и копейки на рубль.
• Замороженная оборотка. Деньги уже в товаре. Даже если поставщик честный, но прислал брак или пересортицу, вы не можете быстро вернуть оборотные средства — а карточки на маркетплейсе уже крутятся, реклама откручена, рейтинг копится.
• Ответственность перед площадкой. Покупатель на Wildberries видит вас, а не вашего поставщика. Брак, недокомплект, поддельный сертификат — это ваши возвраты, ваши штрафы от площадки и ваш рейтинг продавца. Поставщик к этому моменту уже недоступен.

Поэтому проверка поставщика для селлера — это не формальность «на всякий случай», а защита оборотного капитала. Особенно если речь о новом контакте из чата, с выставки или из объявления, а не о фабрике, с которой вы работаете третий год.

Где взять ИНН поставщика

Проверка строится вокруг ИНН — это ключ ко всем реестрам. Где он есть:

• Счёт или договор. Реквизиты внизу — там ИНН, ОГРН, КПП, расчётный счёт. Это первое, что нужно запросить ещё до оплаты.
• Карточка товара на маркетплейсе. По закону о защите прав потребителей продавец обязан указывать данные о себе. На Wildberries и Ozon в карточке товара есть блок с продавцом, его ОГРН или ИНН — по ним проверяется и сам продавец, если вы, наоборот, покупатель.
• Сайт или визитка. Если поставщик не даёт ИНН до оплаты «потому что коммерческая тайна» — это уже первый красный флаг. ИНН не тайна, он открыт в ЕГРЮЛ для всех.

Если вам дали только название — найти ИНН по нему можно через поиск по реестру: вводите наименование, получаете ИНН и сверяете адрес с тем, что в договоре. Совпадение названий без сверки ИНН опасно: однотипных «ООО Ромашка» в стране сотни.

Чек-лист проверки поставщика по ИНН

Идём по источникам от быстрого к глубокому. Первые три отсекают большинство проблемных контрагентов.

1. ЕГРЮЛ — кто это и жив ли он

Откройте egrul.nalog.ru и введите ИНН. Бесплатно, мгновенно. Смотрите:

• Статус — только «Действующее». «Ликвидация», «в стадии банкротства», «прекращено» — закупку не начинаем.
• Дата регистрации. Фирме две недели, а она предлагает партию на миллион по предоплате? Классическая схема разовой однодневки. Возраст до 6 месяцев при крупной сделке — повод для осторожности и минимальной предоплаты.
• Адрес. ФНС помечает массовые адреса и адреса с признаком недостоверности. Если у поставщика такая метка — велик шанс, что по адресу его нет.
• Директор и учредители. Массовый директор (числится в десятках фирм) — признак номинала. По этому же лицу стоит посмотреть, не числится ли он в брошенных компаниях.
• ОКВЭД. Основной вид деятельности должен биться с товаром. Поставщик электроники с основным ОКВЭД «аренда недвижимости» — аномалия, спрашивайте, откуда товар.

2. Финансы — ГИР БО

На bo.nalog.gov.ru ФНС бесплатно публикует бухотчётность компаний. Что важно для закупки:

• Выручка за 3 года. Поставщик с оборотом 2 млн в год не отгрузит вам партию на 5 млн — либо это перекуп без склада, либо схема. Масштаб бизнеса должен соответствовать размеру сделки.
• Динамика. Резкое падение выручки в последний год — фирма теряет обороты, риск кассового разрыва на её стороне.
• Сдаётся ли отчётность вообще. Действующая компания, которая не сдаёт баланс, — повод вернуться в ЕГРЮЛ и проверить признаки недостоверности.

Для примера, у крупных площадок отчётность открыта так же, как у любого ООО: можно посмотреть выручку ООО «Вайлдберриз» (ИНН 7721546864) или ООО «Интернет Решения» — операционной компании Ozon (ИНН 7704217370) — те же таблицы из ГИР БО, что и для вашего поставщика, только цифры крупнее.

3. ФССП — долги и приставы

В банке данных fssp.gov.ru по ИНН видны открытые исполнительные производства. Много свежих производств на крупные суммы — у поставщика уже не хватает денег расплатиться с другими, и ваша предоплата может уйти на закрытие чужих долгов, а не на ваш товар.

4. Банкротство — Федресурс

На fedresurs.ru проверяется, не введена ли процедура банкротства и нет ли сообщения о намерении кредитора подать на банкротство. Сообщение о намерении — это ранний сигнал: дело ещё не открыто, но кто-то уже готовит иск. Закупку по предоплате с такой фирмой не начинают.

5. РНП — реестр недобросовестных поставщиков

Если ваш поставщик когда-то срывал госконтракты, он попадает в реестр недобросовестных поставщиков ФАС. Это прямая характеристика: компания уже не исполнила обязательства по поставке. Для закупки на перепродажу это один из самых показательных источников.

6. Арбитраж — как часто его судят

В картотеке kad.arbitr.ru по названию видно, выступает ли поставщик ответчиком по искам о взыскании и о неисполнении поставок. Десяток исков «о взыскании задолженности», где он ответчик, говорит больше, чем любые заверения менеджера.

Красные флаги именно для закупки на маркетплейс

Сведём в короткий список то, что для селлера должно останавливать сделку или резко снижать предоплату:

• Фирме меньше полугода, а просят 100% предоплату за крупную партию.
• Отказ давать ИНН/ОГРН до оплаты.
• Расчётный счёт в договоре оформлен на физлицо или другое юрлицо, не на поставщика.
• Массовый адрес или адрес с признаком недостоверности в ЕГРЮЛ.
• Оборот по отчётности в разы меньше суммы вашей сделки.
• Активные производства ФССП или сообщение о намерении банкротить.
• Запись в РНП по госзакупкам.
• Нет сертификатов и деклараций на товар, который по закону подлежит обязательной сертификации, — на маркетплейсе за это отвечать вам.

Обратная сторона: проверьте себя и конкурента

Проверка по ИНН полезна селлеру не только для поставщиков.

• Себя. Перед подключением к площадке посмотрите, как выглядит ваша компания в открытых данных — нет ли случайной метки недостоверного адреса или забытого исполнительного производства. Маркетплейсы тоже проверяют продавцов.
• Конкурента. По ИНН продавца из карточки видно его выручку, возраст, обороты — это легальная конкурентная разведка по открытым данным.

Как проверить продавца на WB или Ozon как покупатель

Если вы, наоборот, покупаете на маркетплейсе и хотите понять, кто продавец, — в карточке товара есть блок с реквизитами продавца, где указан ОГРН или ИНН. По ОГРН так же находится компания в ЕГРЮЛ, и дальше работает тот же чек-лист: статус, возраст, финансы, суды. Для дорогих покупок и техники это разумная привычка — продавец-однодневка с плохим рейтингом часто виден по молодой дате регистрации и веренице исков.

Сколько это стоит и как не делать руками

Все шесть источников выше — бесплатные и государственные. Ручная проверка одного поставщика по ним занимает 5–10 минут: шесть вкладок, разные интерфейсы, XBRL-файлы отчётности. Если поставщиков много или закупки регулярные, удобнее собирать всё в одном отчёте по ИНН: статус, финансы, долги, банкротство, РНП, суды и сводный скоринг риска на одной странице. Именно это делает KontragentPro — бесплатный отчёт по ИНН, ОГРН или названию, плюс мониторинг, если хотите следить за поставщиком на длинном контракте. Проверить компанию можно на главной или через Telegram-бот прямо со смартфона, когда поставщик прислал реквизиты в переписке.